Историческая справка

Финансовая организация «Банк Интеза» является «дочкой» итальянской группы компаний «Интеза Санпаоло». Следует отметить, что эта структура играет ведущую роль в европейском банковском бизнесе. К концу осени 2016 г. размер уставного капитала превышал 35 миллиардов евро. Эти показатели вывели организацию на 5 позицию в рейтинге самых крупных банков Европы.

На российский рынок компания «Интеза Санпаоло» вышла 4 десятилетия назад. Через «Интеза» проходит большая часть сделок между итальянскими и российскими предприятиями. Финансовая организация принимает непосредственное участие в реализации государственных и транснациональных проектов, оказывая материальную поддержку.

«Дочка» компании «Интеза Санпаоло» была основана в 1992 г. В 2005 г. произошло слияние «Банка Интеза» с «Банком кредитования малого бизнеса» (КМБ-БАНК).

 

Общая информация о «Банке Интеза»

«Банк Интеза» - это универсальная финансовая организация, предоставляющая полный набор услуг корпоративным клиентам и простым гражданам. На конец 2015 г. стоимость активов компании превышала 69 миллиардов рублей, а ее уставной капитал был равен почти 12 миллиардам рублей.

Отделения банка работают в 24 российских регионах. Банковская сеть состоит из 40 филиалов и офисов. Представительства компании можно встретить во многих областных центрах РФ.

«Банк Интеза» оказывает финансовую поддержку представителям бизнеса (как малым, так и крупным предприятиям). Организация предоставляет все виды кредитования:

• ссуды на разный период времени;
• займы без обеспечения;
• кредиты на покупку коммерческого транспорта;
• ипотечные продукты, направленные на приобретение бизнес-недвижимости (офисных помещений, торговых залов, складов);
• банковские гарантии;
• лизинг;
• аккредитивы.

Кроме кредитных программ владельцы предприятий могут разместить свободные средства на накопительных счетах под высокие проценты, воспользоваться расчетно-кассовыми услугами и торговым эквайрингом, принять участие в зарплатном проекте, осуществлять операции через систему виртуального банкинга и прочее.

Для корпоративных клиентов «Банк Интеза» предлагает следующие виды услуг:

• синдицированные кредиты;
• торговое и структурное финансирование;
• консалтинг;
• инвестиции;
• решение вопросов связанных со слиянием и поглощением компаний;
• обслуживание коммерческих и инвестиционных проектов на международном рынке (в том числе сделок, заключаемых между российскими и итальянскими компаниями).

Широким спектром банковских услуг могут воспользоваться и частные клиенты. Для них специалисты банка разработали кредитные продукты, накопительные счета и депозиты, дистанционные системы и многое другое. Для клиентов с высоким статусом предусмотрены специальные продукты, в том числе и комплексное обслуживание премиум-класса.

 

Поддержка малых и средних предприятий

Оформив кредит в «Банке Интеза», владелец фирмы сможет расширить свой бизнес, увеличить производственные мощности и товарооборот. Финансовая организация предлагает несколько кредитных программ, условия которых привлекают российских бизнесменов. Рассмотрим некоторые предложения.

«Общее дело»

Кредит «Общее дело» был разработан специально для частных предпринимателей. Его цель – оказание помощи малым предприятиям, которые специализируются на реализации пищевых продуктов, напитков, изготовлении упаковочных материалов из бумаги или картона.

Кредитные средства могут быть направлены на:

• рефинансирование ссуд, полученных в сторонних финансовых организациях;
• увеличение оборотного капитала;
• инвестирование.

Заемщик может получить от 150 тысяч российских рублей по ставке от 13.9%/год. Размер процентов устанавливается индивидуально для каждого заемщика: учитываются особенности бизнеса и объем оборотного капитала. В течение всего периода кредитования ставка не меняется.

Банк лояльно подходит к обеспечению кредита: в некоторых случаях клиенту вовсе не нужно предоставлять обеспечение. Заем может быть обеспечен частично. В качестве залога заемщик может предоставить коммерческий транспорт, недвижимость, продукцию, банковские гарантии, оборудование.

Кредит можно получить единовременным платежом, несколькими траншами, возобновляемыми кредитными линиями.

«Инновационный» кредит

Продукт «Инновационный» основан на условиях национальной программы поддержки частных предпринимателей и малых фирм. Оформив этот кредит, бизнесмен сможет решить такие вопросы, как:

• приобретение оборудования;
• осуществление ремонтных работ;
• покупка земли и коммерческой недвижимости;
• строительство или ремонт помещений;
• покупка активов нематериального характера (лицензии, патенты и прочее);
• приобретение современного оборудования и новейших технологических решений;
• модернизация производства с целью повышения энергоэффективности.

В программе могут принять участие частные предприниматели и предприятия, штат которых насчитывает не более 250 работников, а годовая выручка варьируется в пределах от 166 миллионов до 1 миллиарда рублей. Кредит выдается фирмам, которые работают на отечественном рынке не менее 1 года, а с момента регистрации предприятия прошло не менее полугода.

Оформив заем, клиент может получить до 60 миллионов рублей на срок до 5 лет. В качестве обеспечения заемщик может предоставить залог (недвижимость, транспортные средства, оборудование, продукцию, банковские гарантии) или поручителей – региональные Гарантийные фонды.

Кредитные средства перечисляются на расчетный счет заемщика.

Сайт «Банка Интеза» оснащен специальной кнопочкой, нажав которую владелец фирмы может подать заявку на оформление кредита, не покидая своего рабочего кабинета.

Кредитные карточки для частных предпринимателей и владельцев небольших фирм

Кредитные карточки для представителей малого бизнеса позволяют получить средства для расширения фирмы и налаживания непрерывного процесса производства.

Кредитки предоставляют полную свободу действий: предприниматель сможет приобретать товары, оборудование и прочее тогда, когда в этом возникнет необходимость. Карта является удобным инструментом для осуществления безналичных платежей: документ принимают торговые организации, работающие в разных уголках земного шара. Также свободно можно снять и наличные.

Карты выпущены совместно с международной платежной системой VISA.

 

Размещение средств, которые не участвуют в обороте

Если в бюджете фирмы имеются свободные деньги, то их стоит разместить на депозитных счетах «Банка Интеза». Это не только поможет сохранить деньги, но и преумножить их. Специалисты финансовой организации разработали несколько депозитных программ, которые отличаются между собой сроками действия договора, способом выплаты прибыли, схемами начисления процентов.

Вкладчик может разместить средства в национальной валюте или в условных единицах Евросоюза и США. Размер процентных ставок зависит от вида валюты, вложенной суммы и срока, на который открывается вклад.

Управлять депозитами можно через дистанционный сервис «Электронный банк».

1. Накопительный счет с возможностью досрочного расторжения договора. Вкладчик может заключить договор на срок от 3 до 12 месяцев. Однако депозит можно отозвать и досрочно, сохранив при этом проценты. Открывая вклад, клиент должен внести не менее 300 тысяч рублей.
2. Вклад с возможностью выбора способа начисления дохода. Оформив эту программу, вкладчик может самостоятельно выбрать способ выплаты прибыли. Можно каждый месяц получать проценты и сразу же ими пользоваться или накапливать доход и снять его вместе со всей суммой, хранящейся на депозите. При открытии вклада необходимо внести минимальный взнос в размере 15 тысяч рублей. Этот продукт может быть краткосрочным или работать длительное время: договор подписывается на срок от 1 недели до 2 лет. Расторгнуть соглашение досрочно нельзя.
3. «Минимальный остаток». По этому продукту прибыль начисляется на остаток средств, хранящихся на счету. Вложить необходимо не менее 50 тысяч рублей. Это и есть неснижаемый остаток. По вкладу предусмотрены расходные операции до неснижаемого остатка. Срок действия данного накопительного счета варьируется в пределах от 1 недели до 2 лет.

«Банк Интеза» предлагает своим вкладчикам особые условия:

• при подписании депозитного договора учитываются все пожелания клиента;
• прежде чем разместить средства, вкладчик может рассчитать доход и получить консультацию опытного специалиста в режиме онлайн;
• депозиты могут открывать как отечественные, так и иностранные предприятия;
• сделки заключаются в течение 1 банковского дня;
• «Банк Интеза» - официальный участник государственного страхования вкладов.

 

Виртуальный банк Transact

Transact – это система электронного банкинга, открывающая перед пользователями все банковские услуги, которые предоставляет «Банк Интеза».

Transact имеет такие особенности, как:

• большая скорость передачи платежных данных;
• возможность получения полной информации по транзакциям, вплоть до составления финансовых отчетов и выписок;
• сервис SMS-информирования, который был создан специально для бизнесменов, директоров компаний и ведущих специалистов;
• возможность интеграции с сервисом «Мое дело», позволяющим вести бухгалтерскую документацию в виртуальном режиме и совершать обмен электронными документами;
• проверка баланса счета (учитываются арестованные средства, приостановленные финансовые операции, транзакции, находящиеся на стадии обработки, неиспользованный овердрафт);
• осуществление контроля за кредитными средствами, просмотр графика погашения задолженностей и размер текущей выплаты;
• высокий уровень безопасности (чтобы получить доступ к аккаунту, необходимо пройти несколько этапов: ввести ключ доступа, затем единоразовый пароль, полученный в СМС-сообщении);
• для холдингов и предприятий, связанных между собой, предусмотрены специальные условия: для работы с сервисом они получают единый ключ);
• онлайн-банкинг «Банка Интеза» оснащен удобным и понятным в использовании интерфейсом;
• пользовательские аккаунты оснащены опциями, позволяющими анализировать транзакции: фильтры, диаграммы, графики, возможность загрузки или выгрузки документов в формате Exсel.

Более подробные сведения о возможностях «Transact Банк Интеза» предоставит официальный сайт компании.

 

Престижные предложения

Особые предложения сотрудники финансовой организации подготовили для статусных клиентов. Они могут воспользоваться комплексным обслуживанием. Банк предлагает два пакета услуг категории VIP:

• Intesa Private;
• Intesa Magnifica.

Intesa Private

В рамках пакета Intesa Private клиент может открыть текущий счет, разместить средства под выгодные проценты, получить банковскую карточку VISA Infinite, взять ссуду или арендовать индивидуальный сейф.

Платежный инструмент VISA Infinite относится к категории статусных продуктов. Карта имеет оригинальный дизайн, который был разработан специально для финансовой сети «Интеза Санпаоло».

Карта открывает перед своим владельцем широкие возможности:

• начисление дохода на остаток средств, хранящихся на счету (предусматривается повышенная ставка);
• на карте может быть установлен индивидуальный лимит кредитных средств;
• для членов своей семьи клиент может оформить дополнительные платежные документы;
• карта принимается во всех торговых заведениях планеты и позволяет снять наличные в любом банкомате;
• по карте предусмотрены специальные условия обмена валют;
• владельцы VISA Infinite получают страховой полис, необходимый для выезда за границу;
• расплачиваясь при помощи платежного документа в магазинах-партнерах, клиент получает скидки на товары;
• для держателей этих карт открыт доступ к системе «Консьерж-сервис»;
• товары, приобретенные по карте, страхуются: если покупка будет утеряна или украдена, ее стоимость возместит компания-страховщик; продлевается и срок гарантийного обслуживания.

Для статусных клиентов разработаны специальные программы страхования, инвестиционные проекты. Можно воспользоваться и дополнительными услугами, например, услуги нотариуса. Специалист выезжает на дом или в офис клиента. Нотариус понадобится в тех ситуациях, когда необходимо удостоверить сделку, заверить копии документов или подтвердить подлинность бумаг, составить завещание, подготовить доверенность, опротестовать векселя и прочее.

Семейными активами можно управлять через сервис «Семейный офис».