La plataforma de intercambio bankcomat.com es un socio financiero confiable, hacemos intercambios durante unos 5-15 minutos.

¿Cómo evitar el fraude al cambiar divisas?

Con la llegada de Internet, mucho ha cambiado en la vida de las personas: se ha abierto el acceso a una fuente inagotable de información, se ha vuelto posible realizar compras en cualquier país del mundo, las transacciones y las transferencias se han acelerado. Además, se ha simplificado el proceso de cambio de divisas, que antes generaba muchos inconvenientes y riesgos. Pero, ¿qué tan seguras son las transacciones financieras en línea? ¿Existe una estafa de cambio de moneda y qué esquemas son los más populares hoy en día? ¿Cómo verificar la honestidad de un sitio en Internet?

Tipos de fraude al cambiar divisas offline

Cabe señalar que el fraude es un fenómeno puramente humano. A pesar de que nos encanta presumir de lo lejos que nos hemos alejado de nuestros antepasados y nos hemos civilizado, este problema no ha sido gestionado y quizás sea el momento de considerarlo inerradicable. Acompaña a Internet desde los primeros días de su creación y formación y ha cobrado especial importancia tras la difusión de la institución de las transacciones financieras a distancia. No es sorprendente que las personas con puntos de vista conservadores, habiendo oído hablar de casos conocidos de fraude en línea, aún prefieran los métodos clásicos.

Están seguros de que es más seguro de esta manera, y el contacto real con el dinero y la posibilidad de verificar la cantidad emitida reduce el riesgo de fraude durante la operación. Sin embargo, el número de ellos está disminuyendo, y para una nueva generación de la población del planeta, los pagos y transacciones en línea son el estándar diario de las relaciones financieras. En general, incluso en el mundo real, hay muchas opciones para el engaño que pasan desapercibidas para una persona y lo dejan "con la nariz" y las transacciones financieras virtuales, sujetas a las reglas para su implementación, son bastante seguras. Considere qué tipo de fraude ocurre al cambiar divisas en modo real:

  • Un lanzamiento de rebote es un método que implica una emisión especial de dinero por parte del cajero al cliente. Vas a la ventanilla de la oficina de cambio y transfieres una cierta cantidad. El empleado, por su parte, no pone dinero en la bandeja, sino que lo lanza con un movimiento entrenado. Como resultado, parte de los billetes rebotan en la pared del fondo. El cliente del cambista, sin sospechar nada, toma el dinero y se va. Si la cantidad es grande y la cola se acumula, pocas personas vuelven a calcular los fondos recibidos. Pero es fácil sospechar un intento de engaño. Preste atención al control demostrativo del monto antes de la transferencia: esta es una de las características principales. También hay una opción más áspera, cuando la bandeja se trata deliberadamente con algo pegajoso, lo que asegura que el billete inferior esté pegado en el momento de la transferencia.
  • Curso por una cierta cantidad. Otra estafa de cambio de moneda tiene como objetivo la falta de atención de las personas y su incapacidad para proteger sus intereses personales. Ves una buena tasa y decides hacer una transacción. Al mismo tiempo, el empleado de la oficina de cambio emite la cantidad, pero después de un nuevo cálculo resulta, por ejemplo, 500 rublos menos. Al ser consultado sobre el motivo del faltante, el empleado del cambista responde que estas condiciones son válidas solo para transacciones con montos de $1,000 o más. Si cambian 900 o incluso 990 dólares, entonces la tasa es menor.
  • Dinero falso. A menudo, las personas no saben cómo verificar si hay fraude en el intercambiador, por lo que caen en varios tipos de fraude. Uno de ellos es la acusación de falsificación de moneda. El cajero acepta dinero a cambio, pero después de un rato manifiesta su sospecha, dicen, la moneda “brilla extrañamente”. Este tipo de estafa se realiza con personas que cambian cantidades pequeñas (hasta $50). Estás invitado a hacer un intercambio, pero con una determinada comisión. Para evitar cheques y retiro de fondos, muchos están de acuerdo e incluso están contentos con tal ayuda de un empleado de la casa de cambio.

En la práctica, controlar un intercambiador en busca de fraude es una tarea difícil. Pero puede minimizar el riesgo de problemas siguiendo estas reglas:

  • Cambia dinero solo en bancos o casas de cambio de confianza.
  • Si hay dudas sobre la honestidad del cajero, es mejor rechazar la transacción.
  • Siempre cuente el dinero al recibirlo y controle de cerca las acciones del empleado. Si este último intenta engañar descaradamente, puede amenazar con involucrar a la policía.

¿Cómo comprobar si hay fraude en un cambista de dinero electrónico?

Hoy en día, cada vez más personas realizan transacciones de intercambio utilizando sitios especiales en Internet. Las ventajas de esta elección son obvias: alto tipo de cambio, la capacidad de realizar una transacción sin salir de casa, la conveniencia de elegir un curso. Pero aquí, como en un intercambio normal, existe el riesgo de fraude. ¿Cómo comprobar si hay fraude en un cambista de dinero electrónico? Considere los siguientes puntos:

  • Lea la información sobre el sitio. Antes de realizar una transacción, utiliza el buscador y consulta la casa de cambio de tu interés. Las personas que fueron engañadas durante las transacciones seguramente compartirán experiencias negativas. Tal previsión ayuda a evitar problemas en el futuro y a identificar a los engañadores en una etapa temprana.
  • Vaya a la página oficial de WebMoney y aprenda todo lo que pueda encontrar sobre el propietario de un WMID. Esta es una de las mejores maneras de verificar si el intercambiador tiene fraude. Si el recurso se notó en el engaño, esto se refleja en forma de quejas y reseñas negativas de los usuarios.
  • Plano del sitio. Aunque esta es una forma indirecta de identificar a los estafadores, no debe descartarse por completo. Las sospechas deben ser causadas por recursos que se hicieron de acuerdo con la plantilla más simple. Un indicador adicional de baja calidad es la inoperancia de algunos scripts y enlaces en el sitio.
  • Información del contacto. Las oficinas de cambio que son responsables de sus acciones y valoran la reputación, responden con prontitud a las solicitudes de los clientes y siempre dejan las máximas opciones de comunicación: skype, teléfono, ICQ, correo electrónico y otros datos. Si nadie responde a las solicitudes o casi no hay información para la comunicación, es mejor no ponerse en contacto con dicho sitio.
  • Protocolo. Antes de verificar el cambista de dinero electrónico en busca de fraude de acuerdo con el esquema descrito anteriormente, mire la inscripción en la línea de marcación de la dirección. Un sitio confiable debe funcionar con una conexión HTTPS segura, lo que garantiza la seguridad de la transacción y elimina el robo de datos personales durante la transacción.
  • Límites. Los sitios fraudulentos a menudo establecen límites de transacción, por ejemplo, $30-50. Mediante tales acciones, el administrador excluye un intento de verificar el recurso por la honestidad y la oportunidad del retiro de fondos. De hecho, a un sitio confiable no debería importarle cuántas transacciones se realizan durante el día y cuánto se usa.

Saber cómo verificar un cambista de dinero electrónico en busca de fraude es una oportunidad para reducir los riesgos y evitar el fraude. Tenga cuidado y recuerde que hay suficientes personas deshonestas en la red que están listas para "sacar" el dinero de otras personas por cualquier medio.